Laleli'de "pos" operasyonu! 47 milyarlık vurgun ağında iddianame hazır

İstanbul'da, bazı ülkelerle yapılan para alışverişlerini çeşitli ödeme sistemleri aracılığıyla şirketleri üzerinden tekellerine aldıkları, yasa dışı yollarla temin ettikleri yabancı banka kartlarını pos cihazlarında hayali işlemler karşılığında kullanarak suç geliri elde ettiği belirlenen 112 şüpheli hakkında iddianame hazırlandı.

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığınca, Fatih Laleli'deki bir şirket ve şahıslara yönelik, "suç işlemek amacıyla örgüt kurma", "tefecilik", "suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama" ve "6493 Sayılı Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri, Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Kanun'un 28. maddesine muhalefet" suçlarından yürütülen soruşturma tamamlandı.

Hazırlanan iddianamede, 56'sı tutuklu 112 kişi "şüpheli", Merkez Bankası ve Maliye Hazinesi, "suçtan zarar gören" sıfatıyla yer aldı.

İddianamede, suç örgütünün merkezinde ve hiyerarşik yapının tepe noktasında şüpheli Muharrem Dağ'ın yer aldığı ifade edildi.

Örgütün sevk ve idaresini sağlayıp "örgüt yöneticisi" sıfatıyla hareket eden Dağ'ın, örgütün genel stratejisini belirlediği, suçtan elde edilen gelirlerin yönlendirilmesi ve transferine ilişkin sistemler üzerinde hakimiyet kurduğu, özellikle para transfer mekanizmalarını kontrol ederek alt kademelerde yer alan akrabası ve çalışanlarına doğrudan veya dolaylı talimatlar verdiği öne sürüldü.

Örgütsel yapının ağırlıklı olarak "Dağ", "Elçiboğa", "Acar" ve "Kaya" aileleri etrafında şekillendirildiği, akrabalık ilişkilerinin örgüt içerisinde güven, sadakat ve denetim mekanizması olarak kullanıldığı vurgulanan iddianamede, bu yöntemle üyeler arasında organik bağ tesis edildiğinin altı çizildi.

PARAVAN ŞİRKETLER KURULDU

İddianamede, Abdulvahap Dağ, Emrullah Dağ ve Mehmet Ferah Dağ'ın farklı şirketler ve ticari görünüm altındaki yapılanmalar üzerinden örgütsel faaliyetleri yöneten, talimatları uygulatan ve alt birimleri koordine eden örgüt yöneticileri olarak konumlandıkları belirtildi.

Örgütün suç faaliyetlerini gizlemek ve meşru ticari faaliyet görüntüsü altında sürdürmek amacıyla Dağlar Group, MHR Group, Atlantis, Global47 ve ANKA Group gibi düşük sermayeli ancak olağan ticari hayatla bağdaşmayacak ölçüde yüksek işlem hacmine sahip paravan şirketler kurulduğu iddia edildi.

4 DÖVİZ BÜROSU ÜZERİNDEN SUÇ GELİRİ ELDE EDİLDİ

Taç Döviz, Aklar Döviz, Cengizler Döviz ve Tataroğlu Döviz isimli işletmelerin suçtan elde edilen gelirlerin bankacılık sistemi dışında muhafaza edildiği, aktarıldığı ve yönlendirildiği fiili emanet noktaları olarak kullanıldığı öne sürülen iddianamede, "örgütün kamu düzeni ve ekonomik güvenliği ciddi biçimde sarsabilecek nitelikte, karmaşık ve çok katmanlı yöntemler kullandığı, temel finans kaynağının gerçek bir mal veya hizmet satışı olmaksızın, özellikle Libya ve diğer menşeili yabancı kredi kartları üzerinden POS cihazları aracılığıyla gerçekleştirilen fiktif işlemler olduğu" tespitine yer verildi.

ASGARİ ÜCRETLİ KURYELER KULLANILDI

İddianamede, bu yöntemle nakit temin edildiği, elde edilen tutarlardan yüksek ve değişen oranlarda komisyon kesilerek haksız kazanç sağlandığı, resmi finans ve bankacılık sistemlerinin bilinçli olarak devre dışı bırakıldığı kaydedildi.

Elden para teslimi suretiyle de uluslararası boyutta işleyen kayıt dışı bir para transfer ağı kurulduğu, dikkat çekmemek ve iz kaybı yaratmak amacıyla asgari ücretli kuryeler ile aktif ticari faaliyeti bulunmayan akrabalar adına banka hesapları açtırıldığı, suçtan elde edilen gelirlerin bu paravan hesaplar üzerinden dolaştırılarak nakitleştirildiği ve aklandığı vurgulandı.

“KAMU OTORİTESİYLE İRTİBATLI OLDUĞU YÖNÜNDE ALGI YARATILMAYA ÇALIŞILDI”

Toplumsal algı ve psikolojik üstünlük oluşturmak amacıyla sosyal medya platformları üzerinden çakarlı lüks araçlar, uzun namlulu silahlar ve üst düzey kamu görevlisi izlenimi veren konvoy görüntülerinin sistematik biçimde paylaşıldığı aktarılan iddianamede, "bu paylaşımlar aracılığıyla örgütün kamu otoritesiyle irtibatlı veya dokunulmaz olduğu yönünde bir algı yaratılmaya çalışıldığı, çevre üzerinde caydırıcı, sindirici ve korkutucu bir güç imajı inşa edilerek örgütsel hakimiyet alanının genişletilmesinin hedeflendiği, bu suretle üçüncü kişiler nezdinde direnç gösterilmesini engelleyici bir psikolojik baskı ortamı tesis edilmeye çalışıldığı" değerlendirmesi yapıldı.

İddianamede, hiyerarşik yapının Muharrem Dağ elebaşılığında başlayarak üst düzey yöneticiler, saha sorumluları, kuryeler ve emanetçilere kadar uzanan dikey bir yapılanma şeklinde tesis edildiği, örgütte aile meclisi benzeri bir disiplin ve bağlılık mekanizmasının işletildiği ileri sürüldü.

Örgütsel faaliyetlerin 2018'den itibaren artan yoğunluk ve istikrarla devam ettiği, münferit ve geçici eylemlerden ibaret olmayıp belirsiz sayıda suç işleme iradesini yansıttığı kaydedilen iddianamede, yapılanmanın çok sayıda POS cihazı, çok sayıda paravan şirket, döviz büroları, sahte belge üretim kapasitesi ve uluslararası bağlantılarıyla hedeflediği "tefecilik", "izinsiz faaliyette bulunmak" ve "suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamak" suçlarını işlemeye elverişli araç ve organizasyon gücüne sahip olduğu ifade edildi.

GENİŞ VE SÜREKLİLİK ARZ EDEN SUÇ PROGRAMI

İddianamede, örgütün amacının tek bir fiille sınırlı kalmadığı, geniş ve süreklilik arz eden bir suç programını hayata geçirdiği, bu haliyle toplum barışı ve kamu güvenliği üzerinde somut ve ciddi tehlike oluşturduğu vurgulandı.

İSTENEN CEZALAR

Şüpheliler Abdulvahap Dağ, Mehmet Ferah Dağ, Muharrem Dağ'ın iddianamede, "suç işlemek amacıyla örgüt kurmak", "tefecilik yapmak", "suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamak" ve "izinsiz faaliyette bulunmak" suçlarından 14'er yıldan 33'er yıla kadar hapisle cezalandırılmaları talep edildi.

İddianamede, 109 şüphelinin ise "suç işlemek amacıyla kurulan örgüte üye olmak", "tefecilik yapmak", "suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamak" ve "izinsiz faaliyette bulunmak" suçlarından 8 yıldan 28 yıla kadar değişen oranlarda hapisle cezalandırılmaları istendi.

Başsavcılık, iddianameyi İstanbul 2. Asliye Ceza Mahkemesine gönderdi.

İDDİANAMEDEKİ RAPORLAR

İddianamede yer verilen bilirkişi raporunda, şüphelilerin yurt içi ve yurt dışında bulunan çok sayıda üçüncü gerçek ve tüzel kişiyle para transferi gerçekleştirdikleri, kurdukları şirketler ile kişisel banka hesapları üzerinden çok sayıda yerli ve yabancı kişi ve şirketle para transferi yaptıkları, bu işlemlerin süreklilik gösterdiği ve bazı transferlerin zincirleme şekilde gerçekleştirildiği değerlendirmesi yapıldı.

Söz konusu para hareketlerinin neden ve hangi amaçla yapıldığına ilişkin yeterli ve açıklayıcı bilgiye ulaşılamadığı ifade edilen raporda, dosya kapsamındaki bulgular doğrultusunda şüphelilerin komisyon geliri elde etmek amacıyla farklı şirket ve kişilere ait ödeme ve tahsilat işlemlerine aracılık ettikleri, bu faaliyetlerin hem kişisel banka hesapları hem de yetkilisi oldukları şirket hesapları üzerinden yürütüldüğünün değerlendirildiği belirtildi.

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunun (BDDK) Nisan 2025'te hazırladığı raporda ise inceleme kapsamında ilk aşamada toplam 29 firmaya ve bu firmaların sahiplerine ait POS bilgilerinin Bankalararası Kart Merkezi A.Ş. nezdinde sorgulandığı, vergi kimlik numarası bazında yapılan sorgulama sonucunda ise 1 Ocak 2022-31 Aralık 2024 döneminde 20 firmaya ait toplam 299 POS cihazına ilişkin işlem kaydının bulunduğu kaydedildi.

Bunun yanı sıra firma sahiplerinin bireysel şahıs şirketlerinin de bulunabileceği değerlendirilerek ayrıca sorgulama yapıldığı, Kahraman Elçiboğa adına kayıtlı "Kahraman Elçiboğa Kuyumculuk" firmasına ait 13 POS cihazının daha belirlendiği ve bu kapsamda toplam 312 POS cihazı üzerinden gerçekleştirilen işlemlerin incelemeye alındığı aktarıldı.

Raporda, inceleme kapsamına alınan 312 POS cihazının büyük bölümünün "Dağ", "Elçiboğa", "Boz" ve "Kaya" soyadlarını taşıyan firma sahiplerine ait olduğunun belirlendiği, bunlardan 167'sinin Dağ, 68'inin Elçiboğa, 45'inin Boz, 19'unun Kaya soyadlı kişilere ait olduğunun tespit edildiği, bu durumun POS tahsislerinin belirli soyadı grupları etrafında yoğunlaştığını gösterdiği ve söz konusu kişiler arasında ailevi veya ticari bağlantı bulunabileceği yönünde kanaat oluştuğu ifade edildi.

Raporda, incelemeler kapsamında POS işlem hacimlerinin sorgulandığı, Ocak 2022-Aralık 2024 döneminde POS cihazları üzerinden gerçekleştirilen işlemlerin toplam 47 milyar 573 milyon 366 bin 557 lira işlem hacmine ulaştığının tespit edildiği bildirildi.

Yapılan incelemede bu tutarın yüzde 99,99'una karşılık gelen 47 milyar 573 milyon 89 bin 410 liralık kısmın yurt dışı menşeli kartlarla gerçekleştirilen işlemlerden oluştuğu, POS cihazlarının büyük ölçüde yabancı kart işlemlerinde kullanıldığını ve işlem yoğunluğunun yurt dışı kaynaklı fon hareketlerinden oluştuğu tespitine yer verildi.

Raporda, Ocak 2022-Aralık 2024 döneminde POS cihazlarından geçen işlem hacminin incelendiği, toplam hacmin 2024 yılı Ocak ayında 66 milyon 518 bin 572 lira seviyesinden aynı yılın aralık ayında 3 milyar 939 milyon 221 bin 427 liraya yükseldiğinin tespit edildiği, bu durumun yıl içinde özellikle son çeyrekte belirgin bir artış yaşandığını gösterdiği vurgulandı.

Raporda üye işyerlerine göre dağılımda en yüksek işlem hacminin Hasan Boz'a ait Kabile Tekstil'de 10 milyar 159 milyon 839 bin 312 lira, Mehmet Ferah Dağ ve Abdulcelil Dağ'a ait Dağlar Group Kargo'da 8 milyar 566 milyon 937 bin 655 lira ve Kahraman Elçiboğa'ya ait Kahraman Elçiboğa Kuyumculuk'ta 7 milyar 987 milyon 190 bin 228 lira olduğu kaydedildi.

Raporda, incelenen POS kayıtlarında toplam 593 bin 356 işlem bulunduğu, yapılan incelemede şüpheli şirketlerin çok sayıda farklı ülke menşeli kart üzerinden işlem gerçekleştirdiğinin belirlendiği bilgisi verildi.

İşlemlerin Almanya, Fransa, İtalya, İspanya, Birleşik Arap Emirlikleri, ABD (39 bin 159 işlem), Libya (337 bin 816 işlem), Irak (22 bin 755 işlem) ve Tunus (4 bin 866 işlem) gibi ülkelerde yoğunlaştığı, ayrıca 293 bin 830 işlemde kartın hangi ülkeye ait olduğuna dair bilgi bulunmadığının tespiti yer aldı.

Bu bulguların ilgili firmalara ait POS cihazlarının büyük ölçüde yabancı kartlarla kullanıldığını ve işlem hacminin geniş bir coğrafyaya yayıldığını gösterdiği belirtilen raporda, toplam 8 milyar 417 milyon 948 bin 727 lira tutarındaki 95 bin 226 işlemin büyük bölümünün benzer tutarlarda olduğuna ve bu işlemlerin saat 22.00 ile 08.00 arasında gerçekleştirildiğine işaret edildi.

Raporda, verilerin birlikte değerlendirildiğinde gece ve sabah erken saatlerde olağan ticari faaliyet dışında yüksek tutarlı ve tekrarlayan POS işlemlerinin gerçekleştirilmesinin organize bir yapıya işaret ettiği, işlemlerin gerçekte mal veya hizmet satışına dayanmadığı ve POS cihazları üzerinden kart hamillerine komisyon karşılığı nakit temin edildiğinin değerlendirildiği, bu fiillerin "POS tefeciliği" suçunu oluşturduğu kanaatine varıldığı kaydedildi.